🤗 確定申告は面倒で手間がかかると思おうか方もいるかもしれませんが 所得税のキャッシュバック（還付金）と住民税の軽減になるための 手続きになるので今年からイデコを始めた方で年末調整に間に合わなかった方は、 ぜひ確定申告をなさってください。
12iDeCoに関する年末調整の手続きはこれでおしまいです。 こちらもやはり確定申告と同様に、税金の過不足を清算する手段です。
記入箇所は、書類の右下部分にある「小規模企業共済等掛金控除」の「確定拠出年金法に規定する個人型年金加入者掛金」と書かれている箇所だ。
☘ 計算間違いがないので、国税庁の「確定申告書」作成フォームを活用すれば安心です。 さらに 低コストのバランス型投資信託があるのも魅力。
6【第二表】 第二表の右上にある「 11 小規模企業共済等掛金控除」の「掛金の種類」という欄にiDeCoの正式名称である「個人型確定拠出年金」と記入し、「支払掛金」と「合計」の欄に、保管しておいた「小規模企業共済等掛金払込証明書」に記載されている額を記入します。
給与所得の源泉徴収票• 還付申告については確定申告期間とは関係なく、その年の翌年1月1日から5年間提出することができます。
☮ 会社員（及び公務員）の場合、iDeCo掛金を給与天引きで支払っていれば、特に自分で手続きを行わなくても天引きされる所得税・住民税に反映されます。
自営業者の場合、事業収入や経費を1年分記帳し、確定申告で税金の金額を確定しているかと思います。 特に次の2点には注意が必要です。
iDeCo（イデコ）の掛け金の確定申告の方法は、得に難しくはない 確定申告（または年末調整）をしたことがない人にとっては、最初はハードルが高く感じるかもしれません。
😗 今年は年末調整に間に合わなかった方のために 確定申告のやり方をお伝えしたいと思います。 なお、比較しやすくするため、住民税は所得割額のみを提示、調整控除は省略します。 1．iDeCo加入者で確定申告が必要な人 個人型確定拠出年金iDeCo（イデコ）は、将来の老後資金のために毎月積み立てる私的年金のことですね。
15会社から受け取った2017年（平成29年）分の源泉徴収票• つまり、月2万3,000円、老後に備えて資産運用した結果、掛金の3倍以上の金額が節約できることになります。 不動産所得がある人は不動産所得の青色申告決算書あるいは収支内訳書（事前に作成する）• 正確な所得税額を計算してもらうため、給与所得者は勤務先に所得控除や税額控除の金額を伝える必要があります。
仕訳の入力では次のように記載してみましょう！ 借方勘定科目 借方金額 貸方勘定科目 貸方金額 事業主貸 XXXXX 専業主借 XXXXX 「摘要」には、 小規模企業共済等掛金-idecoなどとわかるように書きましょう！ これを毎月分書いて下さい。
😇 また、e-taxを使える人はそこからの申告もできます。
6資産残高や損益状況の確認、掛金の配分設定の変更やスイッチング等が可能だ。 専門は保険、ライフプラン、節約、資産運用など。
ただし、会社員・公務員・アルバイトなどで会社が年末調整をしていても、そのタイミングに「小規模企業共済等掛金払込証明書」を提出しそびれると、年末調整ではiDeCoによる税の軽減を受けられません。
😭 そんで最終的に印刷される書類には「第一表」と「第二表」があるんやけど、下図のようにiDeCoで拠出した金額（証明書の金額）が小規模企業共済等掛金控除と一致してればOKや。 掛金の種類 個人型確定拠出年金 支払掛金 55,000円 コレでiDeCo（イデコ）の入力は完了です！ 斎藤かずまの無料メルマガ講座では副業ブログで稼ぎたいと考えている人に大変評判のメルマガです。
2加えて運用で得た利息や運用益が非課税になる税制上の優遇措置が受けられることもメリットだ。
このまま年末までその掛金を積み立てる場合は「本年9月までに払い込まれた金額」と「10～12月に払い込まれる予定額」を足した「合計金額」を書きます。
🤩 （1）掛金の支払時 毎年1月1日から12月31日までに支払った掛金は、「小規模企業共済等掛金控除」として全額が所得税の課税基準である課税所得から控除されます。 さて、それでは「確定申告」で還付金を取り戻す方法について説明していきましょう。
ただ、海外に住んでいる人や国民年金保険料を支払っていない人は加入できません。 この各種控除の計算も種類ごとに異なります。
収入と所得（自分が得た金額）• 楽天・全世界株式インデックスファンド ［ 楽天・バンガード・ファンド（全世界株式） ］や 楽天・全米株式インデックスファンド ［ 楽天・バンガード・ファンド（全米株式） ］も取り扱う。
✍ 4枚目以降は手元に残しておく控えと提出案内で、提出する必要ありません。
給与年収が2,000万円超の人• 投資信託のラインナップは31本と豊富。 iDeCoも既存の確定給付型年金も掛金の全額が所得控除になること、いずれも年金システムであることは同じです。
投資商品は投資信託4本と定期預金1本しか用意されていないが、 投資信託を選ぶと、投資信託の種類と投信残高に応じてPontaポイントが毎月付与されるのは大きなメリット。
👉 楽天証券の場合は以下のとおり。 年末調整は1年間に給与所得者（会社員や公務員など）に対して支払った 給与や源泉徴収税額を計算して、税金を払いすぎていないか、もしくは払う金額が足りていないかをチェックする仕組みです。
4この記事で説明したやり方を実践して、確実に掛け金を所得控除の対象にしていきましょう。 3については、個人番号（マイナンバー）を確認するための書類と、本人であること（身元）を確認するため書類の2種類が必要となります。
確定申告書A：給与所得、雑所得、配当所得、一時所得のみ 確定申告書B：事業所得や不動産所得など、その他の所得がある人 サラリーマンは主に確定申告書A、個人事業主など自営業者は確定申告書Bを使用します。